Минфин хочет обязать ЦБ передавать ФНС данные о подозрительных переводах

Минфин внёс поправки ко второму чтению законопроекта № 617-9 из бюджетного пакета. Документ предлагает обязать Банк России передавать ФНС сведения о гражданах, операции по счетам которых имеют признаки систематического получения доходов от других физических лиц. Об этом «Интерфаксу» рассказал источник, знакомый с текстом поправок.

Конкретные критерии таких операций, а также форму, формат и периодичность передачи данных стороны определят в отдельном соглашении между ЦБ и ФНС. Получив информацию, налоговые органы смогут запрашивать у банков выписки по счетам граждан.

Сейчас такие запросы налоговая служба направляет в трёх случаях: при проведении проверки, взыскании задолженности или истребовании документов. Последний вариант требует согласия руководителя вышестоящего налогового органа или самой ФНС. Поправки добавляют четвёртое основание — получение сведений от регулятора.

Если документ примут, нормы вступят в силу 1 января 2027 года и затронут операции, совершённые с 1 января 2026 года.

В начале недели в Госдуму также внесли законопроект, наделяющий регулятора аналогичной функцией. Он обязывает банки с 1 марта 2028 года ограничивать зачисление переводов от других граждан суммой до 30 тысяч рублей в месяц для клиентов, чьи операции признают подозрительными. На такую же сумму им ограничат пополнение счетов наличными.